香港又现巨额洗黑钱案!1月20日,香港警方举行记者会宣布,破获近年来最大宗洗黑钱案,涉款63亿港元。警方19日以涉嫌串谋洗黑钱拘捕7人,被捕者是现职或前银行职员,该犯罪集团通过一名本地头目串通7名银行客户经理,安排16名内地及比利时人以虚假公司资料开设14个公司户口,从2017至2020年期间,累计处理63亿港元。
作为国际金融中心的香港,独特的金融环境,让一些跨境犯罪集团把它作为清洗黑钱的基地及“中转站”。近年来,香港升级反洗钱力度。其中,2018年3月起,香港金管局等部门连续修订和发布了多份关于反恐、反洗钱的官方行动文件。
根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》的规定,洗黑钱属于严重罪行,一经定罪,最高刑罚监禁14年,罚款500万港元。
香港海关强调,一向严格执行金钱服务经营者的监理工作,对金钱服务经营者进行合规视察和调查。各持牌金钱服务经营者必须遵守相关的规定,违法者一经定罪,最高可被判罚款100万港元及监禁7年。
为了实现香港和大陆税收居民金融账户信息的透明化,有效打击长期存在的逃税、洗钱等行为,香港银行纷纷积极响应CRS税务交换标准的号召,不仅提高了香港银行开户准入门槛,同时还大批量清查已开立的离岸账户。前几天就有客户反馈说我账户被冻结了!那对于正规做进出口贸易的客户,应该如何去维护已经开设的银行账户呢?下面是我们总结的一些干货!
许久未使用的香港账户,是存在被注销的风险的。
一般被银行注销账户的原因有:
(1)长期不使用账户
(2)被银行怀疑洗黑钱
(3)与敏感国家交易等
出现下面两种行为,银行则会怀疑账户洗黑钱:
1.非常规贸易项下大量的存取现金,账户有很大概率会被关闭。
2.多个账户在一段时间内汇入,再一次性汇出去。该情况容易引起银行注意,并且若汇入的款和地区非常规账户使用情况,那也很容易让账户被冻结,全境通海外仓,除非有合理理由解释。
温馨提示:若账户莫名被关,询问银行原因却只被告知“行政原因,账户被注销”,这个时候只能选择提前把账户余额提取(如果银行注销了账户且联系不上客户,逾期之后处理还是十分麻烦的。)
现在香港银行开立不易,美国海外仓,所以在使用香港账户时要注意维护好。以下几点建议给您参考:
1.对于使用较少的银行账户,应该增加使用频率,防止被列入“僵尸账户”行列,引起账户关闭, 如存/取款、汇款、兑汇等操作;
2.香港银行对于账户内的存款有最低要求,达不到存款额最低要求的,会被银行收取账户管理费。因此,账户内余额不要长期为0,最好能保持银行规定的最低存款要求;对于达不到存款要求的,一定要保证账户内有足够余额缴纳管理费。
3.对于有资金往来的香港银行账户,款项到账不要立刻全额转走,尽量多待几天,以免银行系统将资金的转移判定为异常交易(银行人工监视每一笔资金进出的真实性基本没有可能,均依赖计算机程序模块进行判定)。
4.千万不要将自己的账户转借给他人使用,包括收汇款项、转账等;没有人知道资金来源是不是有问题的,对于自己有账户却还借您账户使用的人,更加值得怀疑(如果资金没有问题,为什么不用自己的账户操作,一定要借别人的账户进行?),平时自己小心使用,只外借一次就足以导致香港银行账户关闭,得不偿失。